אם שמכם נקשר בעבירה שכזו, משרד עורך דין הלבנת הון אייזברג-שנער הוא הכתובת הטובה ביותר לייצוג משפטי, בין אם התיק בעניינכם נמצא בשלבי חקירה, בין אם נעצרתם או שנערך כלפיכם חיפוש ובין אם הוגש נגדכם כתב אישום.
עבירות הלבנת הון מקפלות בתוכן שרשרת אנושית שלמה: החל מאזרחים נורמטיביים שהסתבכו במעשה פלילי ועד לאנשי הפשיעה המאורגנת.
מה אומר חוק איסור הלבנת הון? משום שהחוק והענישה זהים בבסיסם כלפי כולם, חשוב להתייעץ בכל חשד למעשה שכזה עם עורך דין הלבנת הון מומחה.
משרדנו מעניק שירות משפטי מקיף ומסור לרבות הליכי חילוט ותפיסת רכוש, עיצומים כספיים והטלת קנסות, ניהול הליכי שימוע ועוד.
מה זה הלבנת הון?
מדובר בתהליך בו הושגו כספים בדרכים פליליות, הכספים שהושגו מוסווים כך שנראים כאילו אכן הושגו באופן חוקי. תהליך הלבנת הון כולל הכנסה של כספים למערכת הפיננסית, העברה שלהם דרך מספר מוסדות וחשבונות ואף שילוב שלהם במשק באופן לגיטימי. הלבנת כספים מאפשרת למלביני ההון הנאה מרווחים שאינם חוקיים מבלי להתגלות. על מנת שניתן יהיה להתמודד היטב עם המורכבות המשפטית לצד עמידה בדרישות החוק, רצוי להסתייע בשירותי עורך דין הלבנת הון מקצועי ומומלץ.
חוק איסור הלבנת הון, התש"ס 2000
חוק איסור הלבנת הון מעמיד בפני הרשויות כלים לאכיפת עבירה פלילית חמורה, שמנסה להסתיר או להסוות כסף בלתי חוקי, באמצעות שימוש במערכת פיננסית לגיטימית להלבנתו.
החוק מבקש לבלום את השימוש בהון שחור ובלתי חוקי שהושג בעבירה פלילית אחרת או ששימש לביצועה, המכונה "עבירת מקור".
חוק זה קובע את האחריוות הפלילית הנובעת מביצוע עבירות הלבנת הון ובהתאם לכך מטיל חובות דיווח על גופים רבים במערכת הפיננסית.
מהן הפעולות עליהן חל חוק איסור הלבנת הון?
- הפקדות בסכומים גדולים בחשבונות הבנק במזומן.
- השקעה בחברות / הקמת חברות, במיוחד במקרים בהם זהות הבעלים אינה שקופה / ידועה.
- העברת כספים בין מדינות כאשר אינן קשורות לפעילות לגיטימית עסקית.
- רכישת נכסי נדל"ן / נכסים יקרים / רכבים / תכשיטים בסכום החורג מהנורמה.
חוק איסור הלבנת הון דוגמאות לעבירות מקור
עבירת מקור היא למעשה "פעולת השורש" שהובילה לביצוע הלבנה.
סעיף 2א' לחוק מתייחס לעבירות מהתוספת הראשונה לסדר הדין הפלילי כעבירות הלבנה וזאת משום שהמשותף לכולן הוא מידת החומרה, אופי העבירה, הרווח שהצטבר בגינה והזיקה שלה לפעילות ההלבנה.
כך לדוגמה, עבירות סחר, עבירות הימורים, עבירות בניירות ערך וגם עבירות מס ייחשבו ככאלה, אם לאחר ביצוע העבירה חל ניסיון לטשטש עקבות ולהסוות את מקורו הבלתי חוקי האמיתי של הרכוש.
במקרה לדוגמה, הואשמה יועצת עסקית בהוצאת חשבוניות פיקטיביות באופן עקבי במשך שנים.
זוהי כמובן העלמת מס חמורה כשלעצמה, אך כאשר התברר שאותה יועצת גם הגדילה לעשות והשתמשה בחברת קש שעבורה הנפיקה את החשבוניות, התווסף לכתב האישום גם סעיף הלבנת הון.
עבירות הלבנת הון ועונשן
| תיאור העבירה | העונש בגין ביצוע העבירה |
| ביצוע פעולה ברכוש שמקורו בעבירה או ששימש או אפשר את ביצוע העברה, כאשר מטרת הפעולה היא להסתיר את מקורו וזהות בעליו. | 10 שנות מאסר, קנס כספי כבד, חילוט רכוש |
| ביצוע פעולה ברכוש או מסירת מידע כוזב במטרה להימנע מדיווח וזאת בניגוד להוראות החוק לגבי נותני שירותים עסקיים או במטרה להימנע מדיווח בעת כניסה ויציאה מישראל או כדי לשבש את הדיווח. | 10 שנות מאסר, קנס כספי כבד וחילוט רכוש |
| ביצוע פעולה ברכוש בידיעה שמדובר ברכוש אסור. | 7 שנות מאסר או קנס כספי |
לאור הענישה המחמירה בעבירות אלה, ישנה חשיבות רבה לפנייה אל עורך דין הלבנת הון מוקדם ככל האפשר.
עורך הדין ילווה אתכם לאורך הדרך המלאה, החל משלב החקירה ברשות החוקרת ועד לסיום ההליך המשפטי וזאת תוך התוויית אסטרטגיה משפטית שתאפשר לצמצם את הענישה, ככל שניתן.
סעיף 4 לחוק איסור הלבנת הון
מה אומר סעיף 4 לחוק איסור הלבנת הון? סעיף זה עוסק בהגדרת עבירת הלבנת הון, כלומר, הסתרה של מקור רכוש ו/או כספים אשר הושגו על ידי אמצעים שאינם חוקיים. להלן, איסור עשיית פעולה ברכוש אסור:
"העושה פעולה ברכוש, בידיעה שהוא רכוש אסור, והוא בשווי שנקבע בתוספת השנייה, דינו – מאסר שבע שנים או קנס פי עשרה מהקנס האמור בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין; לענין סעיף זה, "ידיעה" – למעט עצימת עיניים כמשמעותה בסעיף 20(ג)(1) לחוק העונשין" (מתוך אתר נבו).מדובר על רשימה רחבה של עבירות הלבנת הון עליה מוטלות סנקציות חמורות בהתאם לחוק. בגין הפרה של סעיף זה, הענישה היא מאסר של 7 שנים.
משולחנו של עורך דין הלבנת הון: מקרה מהשטח
נתנאל היה בשנות העשרים לחייו, כשבן דודו הופיע בפתח דלתו ערב אחד ומסר לו סכום כסף גדול להפקדה.
הוא ידע שבן דודו עוסק בסחר בלתי חוקי בסמים, אך מעולם לא נתבקש ממנו לדבר מה קודם.
לאחר מעט שכנועים ותחנונים מצד בן הדוד, נתנאל נעתר לבקשתו והפקיד בחשבונו האישי סכום כספי גדול, שתויג כמתנה מההורים ושהועבר לאחר זמן מה ישירות לחשבון הבנק של בן דודו.
האם נתנאל שדאגתו לבן דודו הייתה לנגד עיניו, ביצע עבירה שדינה 10 שנות מאסר?
אם בוצעה פעולה להסתרת הזהות של מפקיד הרכוש האסור, ככל שהייתה כוונה להסתיר את זהות המפקיד תוך שהוא מפיק מכך יתרון מסוים, הרי שמדובר בעבירת הלבנה שמהווה קבלת דבר במרמה – עבירה שעונשה עד 5 שנים בנסיבות מחמירות.
ועם זאת, בתי המשפט יודעים שישנם אנשים בשרשרת שתפקידם להסתיר את הרכוש, אחרים שיסוו את הקשר בינו לבין העבירה ואחרים שיטמיעו אותו מחדש במחזור העסקים הרגיל.
מכיוון שנתנאל מהווה את החולייה "האחרונה" בשרשרת, סביר להניח שבייצוג משפטי מעולה מצד עורך דין הלבנת הון, יסתיים התיק בענישה נמוכה מזו.
עורך דין הלבנת הון בהליכי חילוט
תפיסת רכוש מהווה פונקציית אכיפה שמכבידה מאוד על חשודים, נאשמים ומשפחותיהם.
היא עלולה להתרחש כבר בעת מעצר, חיפוש וחקירה ולרוב תהיה ממושכת מאוד, תסב פגיעה פתאומית כלכלית וקשה וכל זאת עוד לפני שהוכחה אשמתם במעשה.
גם הפעם רצוי שלא להתמודד לבד עם תפיסה וחילוט מכוח החוק ולנהל את תהליך שחרורם באמצעות עורך דין הלבנת הון.
נושא זה מעורר לא מעט ביקורת, שכן הוא מתרחש בשלב שבו חומרי החקירה ואופי החשדות גלויים לרשות החוקרת בלבד ולא ניתן לאמת טענות לגבי מעורבות במעשה, להבין האם היקף העבירה המיוחסת תואמת את היקף התפיסה שנעשתה כלפיהם ובכלל להתגונן ולהתמודד עם החילוט והשלכותיו.
דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון
דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון במדינת ישראל זהו תהליך מאוד חשוב אשר מטרתו מניעה של פעילויות פליליות כאלו ואחרות. בהתאם לחוק, מוסדות פיננסיים כמו למשל חברות לניהול השקעות, חברות ביטוח ובנקים מחוייבים לדווח על פעולות חשודות לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. דיווח לרשות כולל בין היתר פעולות פיננסיות בלתי רגילות או גדולות כמו למשל העברות כספים בסכומים גבוהים / במזומן, ואף פעולות אשר נראה כי נועדו להסוות מקור של כספים שמקורם באיזושהי פעילות פלילית. מומלץ להסתייע בשירותי עורך דין הלבנת הון שיוכל לספק את הייעוץ המשפטי המתאים ולסייע בניסוח וביצוע הדיווחים בצורה נכונה, שכן על הדיווחים להיות מפורטים ומדוייקים.
משרדנו זמין עבורכם להתייעצות כבר עכשיו
אם עלה כלפיכם חשד בביצוע עבירת הלבנת הון, אנו נספק לכם ייעוץ משפטי מקיף בעזרתו ניתן להתמודד בזמן אמת עם החקירה וההליך הפלילי.
משרד אייזנברג-שנער מהווה עורך דין צווארון לבן מיומן ומנוסה ביותר, בעל הצלחות רבות ומרשימות בתחום זה. אנו זמינים עבורכם בכל שלב.
מהו חוק איסור הלבנת הון?
החוק קובע הוראות ומהלכים כנגד פעולות כלכליות אסורות, שבאות לידי ביטוי בהסתרת המקור האמיתי של כסף או נכס ונקיטה באמצעים שיאפשרו להם להיראות חוקיים.
הענישה בעבירות אלה תלויה בעבירת המקור ועשויה להגיע עד 10 שנות מאסר.
מה עלול לקרות למי שחשוד בהלבנת הון?
חשודים עלולים למצוא את עצמם מול חוקרי היחידות לפשיעה כלכלית באופן פתאומי לחלוטין.
חוקרים אלו מוסמכים לעצור אדם לחקירה, לערוך חיפוש על פי צו בית משפט ולזמן לחקירה.
קיים גם הסיכון מפני תפיסה וחילוט של רכוש, כספים ונכסים שונים כאשר כלל הפעולות יינקטו גם כנגד מי שאינם ביצעו את המעשה אך עולה החשד כי היו מעורבים בו.
