תוך שנים ספורות, הפכו מטבעות הקריפטו לאחת מהתופעות היותר בולטות בשוק הפיננסי העולמי וחוללו מהפכה כלכלית עצומה. בזכות טכנולוגיית הבלוקצ'יין, מציע הקריפטו רמה מאוד גבוהה של שקיפות ואבטחה לצד פתיחת דלתות עבור מליוני משתמשים אשר מעוניינים בהשקעות חדשניות, מסחר חופשי ושימושים פיננסיים מגוונים. יחד עם זאת, עצם הפופולריות הרבה של מטבעות דיגיטליים, כמו למשל ביטקוין, הפכה אותם למעשה גם למוקד משיכה עבור נוכלים, מה שיוצר קרקע פורייה למעשי הונאה בשל האופי האנונימי של העסקאות לצד מורכבות הטכנולוגיה. הונאות קריפטו מתרחשות במגוון צורות, לכן מודעות לנושא והבנת הדרכים להתגוננות מפניהן מאוד קריטיות.
מה זה קריפטו?
מדובר על כינוי עבור מטבעות דיגיטליים מבוססי בלוקצ'יין, מערכת מבוזרת המבטיחה שקיפות ואבטחה – קריפטו (Cryptocurrency). מטבעות נפוצים, כמו למשל אתריום או ביטקוין (נוצר בשנת 2009) משמשים עבור תשלומים, השקעות ועוד פעולות פיננסיות מגוונות. יחד עם זאת, היעדר היכרות עם התחום מותיר לא מעט אנשים פגיעים עבור הונאות קריפטו למיניהן. בעת שימוש במטבעות דיגיטליים ישנו חוםש פיננסי המאפשר ביצוע עסקאות ללא כל שימוש בחברות אשראי, מתווכים כאלו ואחרים. יחד עם זאת, בין הסיכונים זה היעדר רגולציה ופוטנציאל לא קטן לביצוע של פעילויות שאינן חוקיות, לרבות הונאת קריפטו או הלבנת הון.
סוגים של הונאות קריפטו
הונאות קריפטו יכולות להגיע במגוון צורות, כאשר על אחד מהסוגים הקיימים מתוחכם בדרכו ונועד להטעות משתמשים ולהשיג מהם כספים בדרכי מרמה. ישנם מספר סוגים עיקריים של הונאות בתחום –
תרמית פונזי
בין ההונאות היותר נפוצות בתחום הקריפטו היא הונאת פונזי בה מבטיחים נוכלים תשואות גבוהות למשקיעים. בפועל הכספים המתקבלים ממשקיעים חדשים משמשים עבור תשלום למשקיעים הותיקים, זאת עד שקורסת המערכת כולה. מדובר על מודל מתעתע במיוחד, בעיקר בשל המראה הראשוני של רווחיות ויציבות.
מניפולציה בשוק
תופעה מאוד מוכרת היא מניפולציות בשוק הקריפטו, כמו למשל שימוש במידע פנים. ישנם גורמים בעלי גישה כזו או אחרת למידע רגיש על מטבע מסוים והם מנצלים אותו על מנת שיוכלו להניע משקיעים לפעול בהתאם לאופן שישרת את האינטרסים האישיים שלהם, לעיתים גם אם הדבר כרוך בגרימת הפסדים כבדים עבור אחרים.
ניירות ערך
עוד תחום שחווה הונאות הוא תחום ניירות ערך. ישנם לא מעט מיזמים אשר מציגים כהזדמנות השקעה את המטבעות הדיגיטליים. יחד עם זאת, בפועל רבים מהם אינם מתפקדים כעסק לגיטימי או אפילו לא עומדים בדרישות רגולציה.
חשוב להבין את הסוגים של הונאות קריפטו באשר הן, כמו גם שמירה על עירנות ובדיקת אמינותם של פרויקטים כאלו ואחרים בטרם ההשקעה בהם, זהו המפתח להימנעות מנפילה קורבן לנוכלים.
איך להימנע מהונאות קריפטו?
הונאת קריפטו הינה הונאה נפוצה. על מנת להימנע מהונאות אלו ועל מנת לשמור על כספכם ככל הניתן, אלו הן פעולות שניתן לעשות –
- חשוב לבדוק ולבחון היטב את השירותים בהם אתם משתמשים, האם הם מפוקחים? ביחרו במיזמים או בבורסות אשר עומדים בדרישות רגולטוריות.
- רצוי לבצע בדיקות מקיפות ככל הניתן, בידקו את רמת האמינות, חפשו מידע וקיראו ביקורות אובייקטיביות.
- יש להימנע משיתוף של מידע רגיש, לרבות מפתחות פרטיים, סיסמאות או נתונים פיננסיים כאלו ואחרים באתרים חשודים.
- מומלץ לבצע שימוש בבורסות מוכרות או ארנקים דיגיטליים המציעים אמצעי אבטחה מתקדמים.
- שימו לב לדגלים אדומים – לרוב, בין הסימנים של הונאה הם הבטחות שאינן מציאותיות, כמו למשל תשואות גבוהות במיוחד או לדוגמה ביטחונות מובטחים.
במידה ויש לכם איזשהו ספק, רצוי לפנות לייעוץ כלכלי או משפטי עם אנשי מקצוע המתמחים בקריפטו, שכן, גישה שקולה וזהירה תוכל לסייע לכם במניעה מנפילה לתרמיות ומלכדות בעולם הקריפטו.
כיצד ניתן להתגונן מפני הונאת קריפטו?
במידה ונפלתם קורבן הונאות קריפטו, עליכם לפעול מהר ככל הניתן ובאופן מסודר על מנת שניתן יהיה להגן על זכויותיכם לצד התמודדות עם ההשלכות באשר הן.
ראשית, יש להגיש תלונה על כל עבירה הקשורה למקרה, התלונה מספקת תיעוד ראשוני להמשך הטיפול במצב והיא מאפשרת לרשויות החוק להתחיל בחקירה. כמו כן, רצוי ואף מומלץ לפנות לייעוץ משפטי של עורך דין צווארון לבן המתמחה בעבירות כלכליות מורכבות או עו"ד קריפטו המתמחה בעבירות קריפטו, כך שניתן יהיה להעריך את מצבכם ולהדריך אתכם על הדרכים האפשריות לשחזור הנזק ובהתאם לכך גם להפעיל הליכים משפטיים רלוונטיים כנגד הנוכלים.
במקרים יותר חמורים בהם עולה חשד לביצוע עבירות בינלאומיות למשל, ייתכן והפעולה המשפטית שתידרש תהיה רחבה יותר, כולל טיפול בנושאי הסגרה לחו"ל. ככל ותהיה ההתמודדות מהירה יותר ומקצועית יותר עם המצב, ניתן לשפר בצורה משמעותית את סיכויי ההצלחה בהשבה של הכספים וכן גם להרתיע עבריינים מהמשך פעולתם.
ייעוץ וליווי של איש מקצוע מומחה לקריפטו – אל תתמודדו לבד
כאשר מדובר על מקרים של הונאות קריפטו, חשוב מאוד להסתייע באנשי מקצוע רלוונטים. עבירות קריפטו לרוב כוללות רבדים משפטיים מורכבים, כמו למשל הונאות פיננסיות, עבירות שוחד, עבירות הלבנת הון – אלו מחייבים מומחיות מיוחדת. רצוי לא להתמודד לבד עם מקרים מסוג זה – משרד אייזנברג שנער מתמחה בטיפול במקרים מסוג זה לצד הבנת עומק התחום המשפטי והטכנולוגי כאחד. אנו מציעים ליווי צמוד ומתן מענה המותאם למורכבות של כל מקרה ומקרה.
נפלתם קורבן להונאה? מתמודדים עם חשד לעבירה? פנו למומחים שלנו כדי לעשות את כל ההבדל. התמודדות עם הונאת קריפטו מצריכה תכנון, ידע רב, ניסיון וליווי מקצועי.
שאלות נפוצות
מהן הסכנות העיקריות בהשקעה בקריפטו?
בכל הנוגע לסכנות בהשקעה בקריפטו, נכללות גם פישינג, הונאות פונזי ומניפולציות בשוק. כמו כן, ישנם גם לא מעט איומי פריצה לארנקים דיגיטליים וסיכונים טכנולוגיים כאלו ואחרים.
מה עלי לעשות אם נפלתי להונאת קריפטו?
חשוב לפנות מהר ככל הניתן ולהגיש תלונה במשטרה. כמו כן יש לנות לעורך דין מומחה בתחום הקריפטו על מנת לבדוק ולשמור על זכויותיכם. טיפול מהיר ומקצועי ככל הניתן עשוי לסייע במניעת החמרת המצב.
האם ניתן להשיב כספים שנגנבו במקרי הונאת קריפטו?
במקרים מסויימים ניתן להשיב כספים שנגנבו, אך יחד עם זאת נדרשת פעולה משפטית ומעקב טכנולוגי. סיכויי ההצלחה יגדלו ככל ותסתייעו בעורך דין מיומן.
